Банк не заметил подделку паспорта и перевёл 202 тысячи рублей мошенникам
Ещё в 2024 году житель Глазова, пытаясь приобрести бытовку через интернет-площадку бесплатных объявлений, заключил договор с ИП. Доверившись контрагенту, который предоставил копию паспорта и карточку предприятия, истец перевёл ему сначала 174 640 рублей, а позже ещё 28 000 рублей за «удорожание материалов».
В связи с тем, что к установленному сроку договор поставки не был исполнен, он направил претензию о возврате денежных средств, после чего исполнители перестали выходить на связь.
Расследование уголовного дела показало, что счет, на который поступали деньги, был открыт в банке индивидуальным предпринимателем, но он сам впоследствии обратился в Арбитражный суд Санкт-Петербурга, указав, что не заключал договор с банком и не открывал этот счёт.
Арбитражный суд установил, что при открытии счёта сотрудники банка не провели должную идентификацию клиента. Представленный паспорт содержал явные расхождения (несовпадение фото и данных о регистрации), которые должны были вызвать подозрение у банковских специалистов. Было вынесено решение, которым договор банковского счёта был признан незаключённым.
Доводы банка о том, что потерпевший проявил неосторожность при заключении договора, отклонены, так как истец действовал добросовестно, имея копию паспорта и проверяя данные индивидуального предпринимателя, содержащиеся в общедоступных источниках.
Суд отметил, что банк, как профессиональный участник рынка, обязан соблюдать повышенные стандарты проверки документов.
