С начала 2026 года российские банки значительно усилили контроль за финансовыми транзакциями граждан. В результате, число блокировок счетов физлиц возросло до 2—3 миллионов операций в месяц, тогда как до этого этот показатель не превышал 330 тысяч. Это новое поведение банков стало возможным благодаря обновлениям в законодательстве.
Кто под прицелом банков?
Под усиленным наблюдением оказались не только жертвы финансовых мошенничеств, но и совершенно добросовестные клиенты. Особенно это касается самозанятых граждан, получающих переводы от компаний. Юрист Александр Поштак объяснил, что это связано с нормами ФЗ-161 и ФЗ-115, которые определяют правила работы финансовых учреждений.
Расширенные основания для блокировок
Список причин блокировки банковских счетов теперь включает 12 различных пунктов. К примеру, блокировка может произойти не только из-за соответствия запросам Центрального банка или уголовным делам, но и по более сложным причинам. Среди них - сбои в работе банкоматов, неожиданные звонки с незнакомых номеров, изменения данных на портале «Госуслуги», а также попытки внести наличные после крупных трансакций. С марта текущего года в игру вступят новые данные из системы противодействия IT-преступлениям.
Ответственность банков
Как заявил Поштак, кредитные организации обязаны уведомлять клиентов о причинах блокировки. Для разблокировки счетов необходимо предоставить документы, подтверждающие законность всех проведенных операций. К таким документам могут относиться договоры, корреспонденция, акты выполненных работ и чеки.
В этом контексте также стоит отметить, что мошенники продолжают адаптироваться, осваивая новые приемы, такие как обратные звонки, о чем упомянула эксперт платформы «Мошеловка» Александра Пожарская.
